Política AML

Monfex (o "Empresa" "nosotros" "nos") está comprometida con los más altos estándares de cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo y exige a la dirección y a los empleados que sigan los estándares mencionados.

Lavado de dinero: el proceso de convertir fondos, recibidos de actividades ilegales (como el fraude, la corrupción, el terrorismo, etc.), en otros fondos o inversiones que parecen legítimos para ocultar o distorsionar la verdadera fuente de los fondos. El proceso de lavado de dinero puede dividirse en tres etapas secuenciales:

Colocación. En esta etapa, los fondos se convierten en instrumentos financieros, como cheques, cuentas bancarias y transferencias de dinero, o pueden utilizarse para comprar bienes de alto valor que pueden revenderse. También pueden depositarse físicamente en bancos e instituciones no bancarias (por ejemplo, casas de cambio). Para evitar la sospecha de la empresa, el lavador también puede hacer varios depósitos en lugar de depositar toda la suma de una sola vez, esta forma de colocación se denomina smurfing.

Estratificación. Los fondos se transfieren o se mueven a otras cuentas y otros instrumentos financieros. Se realiza para disfrazar el origen y desbaratar la indicación de la entidad que realizó múltiples transacciones financieras. El movimiento de los fondos y el cambio de su forma complica el seguimiento del dinero que se blanquea.

Integración. Los fondos vuelven a circular como legítimos para comprar bienes y servicios.

Monfex, al igual que la mayoría de las empresas que prestan servicios en el mercado financiero, se adhiere a los principios de la lucha contra el blanqueo de dinero y previene activamente cualquier acción que tenga por objeto o facilite el proceso de legalización de los fondos obtenidos ilegalmente. La política de lucha contra el blanqueo de capitales significa impedir que los delincuentes utilicen los servicios de la empresa con el fin de blanquear dinero, financiar el terrorismo u otras actividades delictivas. Para ello, la empresa introdujo una estricta política de detección, prevención y aviso a los organismos correspondientes de cualquier actividad sospechosa. Por otra parte, Monfex no tiene derecho a informar a los clientes de que los órganos encargados de la aplicación de la ley están informados sobre su actividad. Para prevenir el lavado de dinero, Monfex no acepta ni paga dinero en efectivo bajo ninguna circunstancia. La empresa se reserva el derecho de suspender cualquier operación del cliente que pueda considerarse ilegal o que pueda estar relacionada con el blanqueo de dinero en opinión del personal.

Monfex se asegurará de que se trata de una persona real o una entidad legal. Monfex también toma todas las medidas necesarias de conformidad con las leyes y reglamentos aplicables, emitidos por las autoridades monetarias. La política de lucha contra el blanqueo de capitales se cumple dentro de Monfex por medio de lo siguiente:

conozca su política de clientes - procedimientos de diligencia debida

supervisión de la actividad de los clientes

mantenimiento de registros

Debido al compromiso de la empresa con las políticas de AML y KYC, cada cliente de la empresa tiene que terminar un procedimiento de verificación. Antes de que Monfex empiece a cooperar con el Cliente, la empresa se asegura de que se presenten pruebas satisfactorias o se tomen otras medidas que produzcan pruebas satisfactorias de la identidad de cualquier cliente o contratista. La empresa también aplica un escrutinio intensificado a los Clientes, que son residentes de otros países, identificados por fuentes fidedignas como países, que tienen normas inadecuadas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales o que pueden representar un alto riesgo de delito y corrupción, y a los beneficiarios finales que residen en los países mencionados y cuyos fondos proceden de ellos.

Durante el proceso de registro, cada cliente proporciona información personal, concretamente: nombre completo; fecha de nacimiento; origen; dirección completa, incluido el número de teléfono y el código de ciudad. El cliente individual envía los siguientes documentos debido a los requisitos de KYC y para confirmar la información indicada: Una copia de alta resolución de la primera página del pasaporte local o internacional, donde se vea claramente la foto y la firma, o una copia de la licencia de conducir con los mismos requisitos. Los documentos indicados deben tener una validez mínima de 6 meses a partir de la fecha de presentación. Una copia de alta resolución de un recibo de pago de servicios públicos o un extracto bancario, que contenga el nombre completo del cliente y su lugar de residencia real. Estos documentos no deben tener una antigüedad superior a 3 meses desde la fecha de presentación. La Empresa se reserva el derecho de imponer requisitos adicionales de diligencia debida para aceptar a los clientes que residen en determinados países.

Además de recopilar información de los clientes, Monfex sigue vigilando la actividad de cada uno de ellos para identificar y prevenir cualquier operación sospechosa. Una transacción sospechosa se conoce como una transacción que no concuerda con el negocio legítimo del Cliente o con el historial de transacciones habituales del Cliente conocido por el monitoreo de la actividad del Cliente. Monfex ha puesto en marcha el sistema de vigilancia de las transacciones mencionadas (tanto automáticas como, en su caso, manuales) para evitar que los delincuentes utilicen los servicios de la empresa.

Todas las operaciones de los clientes para depositar y retirar fondos tienen los siguientes requisitos: En caso de transferencia bancaria o de una tarjeta bancaria, el nombre, indicado durante el registro debe coincidir con el nombre del propietario de la cuenta/tarjeta bancaria. El retiro de fondos de la cuenta comercial a través del método, que es diferente del método de depósito, es posible sólo después de retirar la suma, que es igual a la suma de los depósitos del Cliente a través del método y a la misma cuenta utilizada para el depósito. Si la cuenta se ha acreditado de manera que no se puede utilizar para el retiro de fondos, los fondos se pueden retirar a una cuenta bancaria del Cliente o se pueden utilizar de cualquier otra manera, según lo acordado con la Compañía, con cuya ayuda ésta puede probar la identidad del titular de la cuenta. Si se han acreditado fondos a la cuenta mediante diversos sistemas de pago, el retiro de los fondos se hará en forma proporcional a la cuantía de cada depósito. En el caso de depósitos con Visa/MasterCard, Wire Transfer, la retirada de fondos, que superen la suma de los depósitos del cliente, se podrá realizar por cualquiera de los siguientes métodos: Visa/MasterCard, Transferencia Bancaria. En el caso de depósito a través de otro método, la retirada de fondos que superen la suma de los depósitos del cliente, es posible a través de cualquier método disponible, a elección del cliente.