La Guía Completa para
la Compra y Venta de Forex

¿Qué es la compra y venta de Forex?

El mercado de las divisas extranjeras (forex) es un mercado global descentralizado en donde las monedas nacionales son comercializadas unas con otras. El volumen diario de compra venta en el mercado Forex es de $6.6 trillones. Esto hace que el Forex sea el mercado más grande y con mayor liquidez financiera en el mundo.

La compra venta de forex significa comprar y vender pares de monedas con la meta de obtener ganancias de futuros cambios de precios. Un agente de Forex obtendrá ganancias al comprar pares de mercancía a precio de mercado y venderlo en otro momento a mayor precio, o, de forma alternativa, al vender a precio de mercado y comprarlo de vuelta de nuevo a menor precio.

El mercado Forex opera las 24 horas del día, cada día laboral, lo que lo hace un verdadero mercado financiero global. La compra y venta de Forex involucra participantes de mercado de distintos tamaños yendo desde fondos de cobertura multibillonarias y fondos de gestión de dinero tan pequeños como cuentas comerciales individuales – todas conectadas unas con otras en tiempo real a través de redes de comunicación (ECN).

Esencialmente, todas las economías globales están conectadas a través del mercado forex, lo cual facilita el flujo de capital entre distintos países y clases de activos. Y mientras, la gran mayoría de las transacciones de forex se están haciendo para facilitar la compra venta transfronterizo y flujos de capital, como la compra de bienes, servicios, y activos financieros extranjeros, muchos day traders especulan en el mercado forex para obtener ganancias.

El gran volumen de compra venta en los mercados forex es lo que causa su alta volatilidad – el rango de intercambio fluctúa significativamente cada día – y es esta volatilidad la que hace que el comprar y vender forex sea tan atractivo para los day traders, porque los amplios cambios de precio permiten ganancias diarias más altas.

¿Qué es un par de monedas?

El primer paso en aprender los fundamentos de la compra y venta de forex es el familiarizarse con la convención básica de como los pares de monedas son referidos en el mercado. La siguiente tabla muestra una lista de las monedas globales más importantes y sus códigos estándar de tres letras. Estos códigos han sido avalados por participantes del mercado forex a nivel mundial.

¿Qué es un tipo de cambio?

Es importante que tú, como agente forex, entiendas la diferencia entre una moneda individual y una tipo de cambio. Una moneda individual es un activo financiero, como un depósito de $1 millón en efectivo, que uno puede retener en el banco. Pero, un tipo de cambio se refiere al precio de una moneda expresado en términos de otra moneda. Siempre hay dos monedas involucradas en el tipo de cambio: el precio de una moneda relativo a otra.

El tipo de cambio es el precio relativo de una moneda con otra. Es presentada como número de unidades de una moneda (llamada el precio de la moneda) que una unidad de otra moneda (llamada la moneda base) compraría. Puedes ver el tipo de cambio como el costo de una unidad de una moneda base medida en términos del precio de la moneda.

Por ejemplo, el tipo de cambio del EUR/USD se refiere al precio de un Euro (EUR) medido usando al Dólar Americano (USD). El siguiente párrafo explica a detalle cómo interpretar los tipos de cambio de la moneda.

¿Cómo interpretar tipos de cambios?

Monfex.com, como broker, saca presupuestos de tipos de cambio usando la convención de “Moneda base / Precio moneda.” Por ejemplo, el teletipo EUR/USD denota el tipo de cambio entre el Euro y el Dólar Americano. El presupuesto del tipo de cambio del EUR/USD = 1.2500 esto quiere decir que 1 EUR cuesta 1.2500 USD (o, de forma equivalente, 1 EUR compraría 1.2500 USD). En este caso, el euro es la moneda base, y el dólar Americano es el precio de la moneda.

Un incremento en el tipo de cambio del EUR/USD significaría que el euro cuesta más, o que se requieren de más dólares Americanos para comprar 1 euro. En otras palabras, un incremento en el tipo de cambio del EUR/USD indicaría que el euro ha sido revalorizado contra el dólar Americano.

¿Cómo obtener ganancias? Ejemplo de compra venta de Forex

Asumamos que el tipo de cambio para el EUR/USD es revalorizado de 1.2500 a 1.3000. Esto representa una revalorización de 4 por ciento en el euro contra el dólar Americano.

O de forma alternativa, si un agente espera que el euro se devalúe contra el dólar Americano, él podría vender EUR/USD. En este caso, si el tipo de cambio EUR/USD va a la baja, el agente podría obtener ganancias de la devaluación del precio.

Este ejemplo básico muestra como los day traders obtienen ganancias al comprar y vender monedas en el mercado profesional forex.

¿Qué es un pip en la compra y venta de FX?

Los pips son unidades usadas para medir el cambio en los precios de forex. Un pip es igual a un movimiento de digito en el cuarto lugar decimal de un par de monedas.

Observa que la mayoría de los tipos de cambios principales obtienen un presupuesto a cinco lugares decimales. Una excepción entre las principales monedas globales involucra al yen Japonés, por los cuales los tipos de cambios obtienen un presupuesto a tres lugares decimales.

Por ejemplo, si el tipo de cambio del euro-dólar es revalorizado de 1.11731 a 1.11741, entonces ha incrementado por 1 pip (equivalente a 0.0001 dólares Americanos). La revalorización de 100 pips del euro-dólar significaría un incremento en el tipo de cambio de euro-dólar de 1.11731 a 1.12731.

¿Qué es Ofertar/Solicitar en la compra y venta de FX?

Es muy importante que los agentes forex entiendan el concepto del margen.
En el mercado forex, todos los pares de monedas obtienen un presupuesto usando un precio de dos lados. El precio de “Solicitud” – el precio más alto en el presupuesto – es el precio al que uno puede comprar el par de monedas. El precio de “Oferta” – el precio más bajo en el presupuesto – es el precio al que uno puede vender un par de monedas. La diferencia entre los precios de Oferta y Solicitud es conocido como el Margen.

De forma alternativa, si el agente cree que el EUR/USD subirá, para obtener ganancias de esta idea de compra venta, él debería vender el EUR/USD a 1.1207 (el precio actual de solicitud). Si el precio sube, el agente podrá vender el EUR/USD a mayor precio, y así, obtener ganancias.

Observa como el precio de cualquier par de monedas es mostrado en términos del precio de las monedas, y que el precio de oferta es siempre menor al precio de solicitud.

Una de las ventajas principales de Monfex.com son sus márgenes estrechos. Un margen estrecho significa que el mercado es líquido y puede abrir y cerrar posiciones rápidamente si incurrir en pérdidas significativas. También, la mayoría de las plataformas financieras cobran una comisión por cada compra y venta, lo cual podría reducir significativamente tus ganancias. Monfex.com es una plataforma libre de comisiones.

¿Qué es el apalancamiento en la compra y venta de FX?

El apalancamiento es una herramienta importante, y comercializar con un apalancamiento de 1:00 es la práctica estándar de los agentes forex. Con un apalancamiento podrías incrementar el tamaño de tu posición en el mercado, como resultado, obtendrás mayor rentabilidad de inversiones pequeñas.

CFDs en pares de monedas son instrumentos apalancados. Esto quiere decir dos cosas:

• Comprar monedas con apalancamiento requiere un desembolso inicial.
  Por ejemplo, con un apalancamiento de 100x, podrías comprar 1 lote de EUR/SD con valor de 100,000 euros al depositar tan sólo 1,000 euro en capital.
• La compra y venta con apalancamiento permite que uno puede obtener grandes ganancias incluso de pequeños movimientos en el mercado.

El apalancamiento significa que una porción del tamaño de posición es financiada por capital prestado, y el capital del agente es “apalancado” para un potencial ganancia mayor debido a un tamaño de posición mayor. La compra y venta con apalancamiento puede incrementar las ganancias potenciales para una dada cantidad del capital del agente porque el agente puede comprar más con apalancamiento que lo que podría comprar de otra forma.

Por ejemplo si el GPB/USD comprado con 100x de apalancamiento sube por 1% ( de 1.3000 a 1.3130), el agente obtendrá una rentabilidad de su capital al 100% en la posición con apalancamiento (igual a 1% de rentabilidad por 100x de apalancamiento). Pero, si el GBP/USD baja por .05% mientras el agente retiene una posición a la larga, la rentabilidad sobre el capital del agente será de -50%.

¿Qué es un margen en la compra y venta de FX?

El concepto del margen es asociado con el concepto de apalancamiento, discutido anteriormente. Un apalancamiento de 100x significa que uno necesitaría un 1/100th (o 1%) del tamaño de la compra venta en capital para entrar a la acción de compra venta. En la plataforma comercial, esta cantidad será mostrada como margen. La otra parte, igual al 99 por ciento del tamaño de la compra venta, será financiado por Monfex (tu broker).

Lo siguiente es un ejemplo simple: En Monfex.com, la cantidad de apalancamiento para el EUR/USD es 100x, esto quiere decir que el agente deberá proveer tan sólo 1% del precio de compra — el requerimiento inicial del margen — y el resto del 99% será provisto por nosotros — el broker. 100 de apalancamiento = 100% posición / 1% margen (capital).

¿Qué es un lote en la compra y venta de FX?

En el mercado forex, el volumen de compra venta es medido en lotes. Este denota la cantidad de moneda base medido en términos del precio de la moneda. Por ejemplo, en el par de monedas EUR/USD, 1 es equivalente a 100,000 euros (la moneda base).

Podrás comprar o vender cualquier cantidad de lotes, incluyendo una cantidad fraccional de 1 lote (como un lote de 0.1). Para encontrar más detalles sobre el tamaño del lote, el paso del lote, y la cantidad mínima máxima de lotes por compra y venta, checa nuestra página de Especificaciones de Contrato.

Mayores, menores y exóticos en Forex:
¿Cuál es la diferencia?

La convención del mercado forex está dividida en pares de monedas en las siguientes categorías:

• Forex mayores. Siete de los pares de monedas principales hasta un 70% de la venta total de las acciones comerciales del forex a nivel mundial: EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY, USD/CAD, y AUD/USD.
• Forex menores. Monedas con menores liquidez, con presupuesto contra el dólar Americano (e.g., Dólar Americano vs Zloty Polaco, USD/PLN) o como cotización cruzada (e.g., euro y el dólar Canadiense, EUR/CAD).
• Exóticos. Monedas ligeramente comercializadas de economías en crecimiento, como el USD/MXN (el dólar Americano contra el peso Mexicano).

Podrás intercambiar pares de monedas mayores, menores y exóticos en la plataforma comercial segura, con múltiples galardones de Monfex.com.

¿Qué es una cotización cruzada en la compra venta de FX?

Una cotización cruzada es un tipo de cambio entre dos monedas principales, excluyendo al dólar Americano. Por ejemplo, el EUR/CAD es una cotización cruzada entre el euro y el dólar Canadiense. Dado que los pares de monedas más importantes, involucran al dólar Americano – el EUR/USD y el USD/CAD- es posible retirarse de la cotización cruzada entre el euro y el dólar Canadiense:

En la plataforma comercial de Monfex.com, podrás comprar y vender usando las cotizaciones cruzada más populares de forex. Abajo tenemos un ejemplo, mostrando como un agente podría beneficiarse de comprar y vender usando las cotizaciones cruzadas del EUR/CAD.

Asumamos que el agente lleva a cabo un análisis fundamental y concluye que la actividad económica en la zona Europa está acelerando, mientras que los indicadores macroeconómicos Canadienses muestran una economía que va cada vez más lenta. El agente concluye que se espera que el Euro cobre fuerza, mientras que se espera que el dólar Canadiense quede más débil.

Para beneficiarse de este pronóstico de mercado, la mejor opción sería comprar el EUR/CAD. De acuerdo al pronóstico del agente, se espera que el euro sea revalorizado, mientras que se espera que el dólar canadiense de devalúe, lo cual reforzaría la tendencia al alza en el EUR/CAD y produciría ganancias substanciales para una posición a la larga en la cotización cruzada EUR/CAD.

¿Cómo funciona el mercado Forex?

El mercado Forex facilita la compra venta transfronteriza y flujos de capital, donde las compañías e individuos necesitan hacer transacciones de monedas extranjeras. Los flujos comerciales cubren estas transacciones como las importaciones y exportaciones de bienes y servicios, y uso de efectivo por parte de turistas viajando al extranjero.

Y aunque el flujo comercial cubre una gran porción de las ventas diarias en el mercado forex, incluso una mayor porción es tomada en cuenta en flujos de capital transfronterizo. Estos tipos de transacciones incluyen inversiones en activos financieros foráneos, como acciones, bonos, y otros activos financieros denominados en monedas foráneas, al igual que en inversiones directas en operaciones foráneas por compañías.

Este flujo de dinero a través de mercados internacionales genera una gran y creciente ventas comerciales. Para el 2019, la venta global diaria de forex está estimado en $6.6 trillones, lo cual hace a forex el mercado financiero más grande y líquido en el mundo.

Cada transacción en forex requiere que una moneda sea intercambiada por otra, y expone a participantes del mercado al riesgo de que el tipo de cambio se moverá en contra de ellos. La mayoría de los participantes en el mercado, como las corporaciones y bancos, reduce el riesgo de divisas extranjeras a través de una cobertura.

En contraste a las corporaciones y bancos, los day traders son participantes activos del mercado FX. Ellos crean pronósticos de precio a corto plazo en estrategias de compra venta, y luego abren posiciones en el mercado para obtener beneficios de sus pronósticos. Estrictos controles de riesgo y sistemas de compra venta basados en reglas (planes de compra venta) son críticos para el éxito del day trading, especialmente cuando se involucra a un apalancamiento.

¿Quienes los personajes más importantes
en el mercado Forex?

Hay una extremadamente diversa lista de participantes de mercado, comercializando en los mercados forex, que van desde fondos de cobertura multi billonarias activamente administradas hasta pequeñas cuentas comerciales de agentes individuales.

Hay cuatro grupos principales de participantes del mercado forex. Estos son (en orden descendente por volumen comercial):

• Inversionistas Financiero que cuentan con cuentas FX de dinero real, compra y venta de seguridades en monedas foráneas. 45% del mercado forex está controlado por bancos, brokers/comerciantes de monedas foráneas e inversionistas institucionales.
• Corporaciones que cuentan con cuentas FX corporativas, llevando a cabo negocios globales y vendiendo bienes y servicios en el extranjero.
• Day traders profesionales con cuentas minoristas apalancadas.
• Bancos centrales con reservas FX y llevando a cabo políticas monetarias.

Corporaciones

Las corporaciones de todos tamaños compran y venden monedas foráneas para financiar compras y ventas transfronterizas de bienes y servicios. Usualmente, las corporaciones llevan a cabo estas transacciones de FX a través de grandes bancos comerciales de FX (como HSBC, Deutsche Bank, UBS y Citigroup). Muchas transacciones corporativas de divisas extranjeras también se relacionan a flujos de inversión transfronterizos, como fusiones y adquisiciones (M&A), inversiones capitales, y prestamos de divisas extranjeras.

Inversionistas financieros

Los inversionistas financieros, con cuentas FX de dinero real, incluyen fondos de inversión, fondos mutuos, fondos de pensión, fondos cotizados en la bolsa (ETFs), y otras inversiones institucionales. Estos inversionistas son referidos como dinero real porque usualmente tienen políticas de inversión de bajo riesgo y no usan apalancamiento o productos derivados en sus inversiones FX.

Day traders profesionales

Los day traders profesionales son individuos comprando y vendiendo activamente para sus propias cuentas con el uso de apalancamiento y CFDs. El surgimiento de la tecnología de redes de comunicaciones electrónicas (ECN) a puesto en marcha un fuerte movimiento en la actividad de compra venta especulativa por agentes comerciales a nivel global.

La tecnología ECN ha reducido significativamente las barreras para ingresar al mercado forex y ha permitido a los agentes comerciales general ganancias significativas a través de compra venta activa. Actualmente, la comunidad de day traders profesionales de FX profesionales abarca un 10 por ciento de las ventas del mercado FX, y esto sigue en crecimiento.

Los day traders profesionales aplican una amplia variedad de estilos y estrategias de compra venta.

• Análisis fundamental. Algunos agentes de FX implementan análisis fundamental y abren posiciones FX a largo plazo basados en sus visiones de las tendencias macroeconómicas en una economía en particular. Ellos analizan las tendencias en indicadores macroeconómicos importantes e identificar su impacto en la moneda subyacente.
• Análisis técnico. Otros son day traders activos que usan estrategias comerciales técnicas (como las que están basadas en promedios en movimiento, osciladores o niveles de soporte y resistencia) y cuyos ciclos de compra venta son usualmente medidos en segundos o minutos.

Y lo más importante, la mayoría de las cuentas comercializan con apalancamiento. El apalancamiento es usualmente aplicado por agentes profesionales, consistiendo de fondos de cobertura y day traders activos.

Bancos centrales

Los bancos centrales como The Bank of Japan, The European Central Bank, y The Federal Reserve System of the USA, usualmente intervienen en los mercados forex y podrían causar desviaciones importantes en los tipos de cambio. Los bancos centrales influencian el tipo de cambio de sus respectivas monedas domesticas al llevar a cabo operaciones abiertas de mercado, cambiando rangos de intereses a corto plazo, o al incrementar sus reservas de divisas extranjeras.

Las reservas de divisas extranjeras de algunos países son enormes, lo que les permite influenciar el nivel y tendencia de los tipos de cambio de monedas foráneas como parte de su búsqueda de metas de políticas públicas.

Por ejemplo, si el banco central cree que su moneda domestica se ha vuelto muy fuerte hasta un nivel que sub cotice a la competencia en mercados de exportación del país, el banco central puede intervenir al vender su moneda domestica para liberar la presión por la baja en su tipo de cambio. The Bank of Japan intervino en el mercado USD/JPY en el 2004 y 2010 al vender yen contra el dólar Americano para causar una devaluación en su tipo de cambio.

Los agentes de forex, especialmente aquellos comercializando con horizontes de pronósticos a largo plazo, analizan las políticas monetarias llevadas a cabo por los bancos centrales más importantes, e intentan comprender como las acciones de los bancos centrales influenciarán los tipos de cambio en mercados forex.

Hay una amplia variedad de participantes en el mercado forex con objetivos distintos, que van desde obtener una ganancia especulativa a través de day trading, a coberturas de riesgos, a llevar a cabo transacciones de negocios en monedas foráneas. Esta compleja interacción global de participantes en el mercado forex crea el mercado financiero más grande y más líquido en el mundo, y permite a los day traders obtener ganancias substanciales a diario por especular en los cambios de precios de las monedas.

¿A qué horas puede uno comprar y vender Forex?

A diferencia de otros mercados, el actual mercado de monedas opera las 24 horas del día durante días laborales. Hay cuatro sesiones comerciales importantes en el mercado forex: Tokio, Sídney, Londres y Nueva York. El mercado forex opera como una red global de brokers-agentes electrónicamente conectados, intercambios, y bancos de todo el mundo.

El Mercado forex está abierto 24 horas al día a partir de las 17:00 (EST) cada Domingo hasta las 16:00 (EST) del Viernes. El único tiempo que no está activo es durante los fines de semana. La escala internacional del mercado forex implica que siempre habrá una alta liquidez y suficiente suministro para satisfacer virtualmente a cualquier tamaño de compra venta en cualquier momento del día. Es una escala global y una alta liquidez que hace al mercado forex tan atractivo para los day traders.

El mercado forex es el más activo durante la sesión comercial de América del Norte (Nueva York, la sesión comercial Europea (Londres), y la sesión comercial de Asia (Tokio). Cuando las corporaciones y bancos ubicados en estos centros financieros están llevando a cabo actividades de negocios, y sus bolsas de valores se encuentra abiertas, el mercado forex tiene la más alta liquidez.

Cuando estás sesiones se entrecruzan, podría haber fuertes movimientos en tipos de cambios de respectivas monedas. Por ejemplo, cuando las sesiones comerciales de Europa y América se entrecruzan, podría haber una particular alta volatilidad y fuertes tendencias en los pares de monedas EUR/USD, GBP/USD, y USD/CHF.

¿Cuándo es el mejor momento para comprar y vender forex?

Las compras y ventas más grandes de forex a nivel global ocurren en Londres (RU), seguido por Nueva York (EUA). Esto quiere decir que la más alta liquidez en el mercado forex puede ser observada entre las 8:00 a.m. a las 11:30 a.m. hora de Nueva York, cuando ambos centros financieros se encuentren abiertos, siendo este el mejor momento para comprar y vender en el mercado forex. Nueva York es el segundo centro más grande de compra y venta de forex, seguido por Tokio.

¿Cuáles son los pares de monedas más populares?

Existen cuatro de los pares de moneda más populares a nivel mundial, los cuales tienen los volúmenes comerciales diarios más grandes en el mercado forex. EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, y USD/CHF. Estos pares de monedas tienen los márgenes más bajos, en comparación con los pares comerciales más exóticos de forex, lo cual maximiza la rentabilidad de la compra y venta en estos pares y permite el poder aplicar ciertas estrategias de compra venta redituables, como lo es la especulación.

La siguiente tabla cuenta con una lista de los 5 pares de forex más populares, cuando son medidos por su parte de las ventas globales de forex:

Observa que un 85% de la venta diaria en los mercados forex involucra al dólar Americano, y cada uno de los pares de monedas más populares incluyen al dólar Americano (USD).

¿Qué tan liquido es el mercado Forex?

El mercado Forex cuenta con la compra venta diaria más grande en el mundo, estimado en $6.6 trillones desde el 2019. En comparación, la compra diario global en el mercado forex es 50 veces más grande que la compra diaria de los mercados capitales, y aproximadamente 15 veces más grande que la compra diaria en los bonos del mercados.

La historia del mercado Forex

Tras el surgimiento del Acuerdo Bretton Woods un nuevo sistema monetaria fue establecido, en el cual los tipos de cambio de todas las monedas más importantes eran predeterminados (fijos) contra el dólar Americano. Y por esto el dólar Americano podía convertirse en oro a un precio de $35 la onza. Esto era conocido como el estándar de oro, bajo el cual la mayoría de las monedas fiduciarias podían ser convertidas a una cantidad específica en oro. Este intento de fijar las tarifas de tipo de cambio terminó cuando el Presidente Richard Nixon unilateralmente anunció, en Agosto de 1971, que suspendería la convertibilidad del dólar Americano a Oro.

Hoy en día, en todas las economías más importantes, el dinero no es convertible a otra cosa, pero, por ley, moneda de curso legal, esto quiere decir que el dinero fiduciario deriva su valor a través de un decreto gubernamental y debe ser aceptado cuando es ofrecido por bienes y servicios.

La decisión de abandonar el estándar de oro marcó la creación del régimen moderno de moneda fiduciaria de tipos de cambios flotantes. Hoy en día, más de $6.6 trillones son intercambiados cada día en un mercado de divisas extranjeras (también conocido como FX, o mercado forex).

¿Qué mueve a los pares de monedas Forex?

Para entender a los factores fundamental que mueven a los pares de monedas forex, los agentes FX aplican análisis fundamentales. Hay tres factores fundamentales principales que causan cambios en los tipos de cambios de monedas foráneas a corto plazo:

• Cambios en las tasas de intereses
• Cambios en la inflación
• Cambios en las compras y ventas y flujos capitales

Una vez que las economías más grandes se han pasado a un sistema de monedas fiduciaria en Agosto de 1971, el rol de los bancos centrales, como el monopolio de proveedores de esa moneda, se ha vuelto crucial. En economías modernas, por lo tanto, los bancos centrales juegan un rol crucial en determinar el tipo de cambio de la moneda para poder mantener estabilidad de precio y crecimiento económico.

Cambios en las tasas de intereses

Los bancos centrales cambian las taridas oficiales de intereses (o políticas de las tasas) para influenciar la demanda de dinero por bancos, corporaciones e individuos para poder estimular un crecimiento económico real. Por lo tanto, el cambiar las tasas de intereses es la herramienta de política monetaria principal siendo usada por la mayoría de los bancos centrales.

Como otro ejemplo, considera la tendencia en el EUR/USD de 2005 a 2009 y la tendencia en la tasa de la política oficial del European Central Bank conocida como la tasa de refinanciamiento. Durante el periodo de 2006 a mediados del 2008, el ex Presidente de ECB’s, Jean-Claude Trichet, sorprendió al mercado con una serie de incrementos en la tasa de interés Europea. Esto llevó al EUR/USD a subir (el euro para fortalecerse contra el dólar Americano) por un 33%, de 1.2 a 1.6, sobre el mismo periodo.

El impacto de los cambios en las tasas de intereses por los bancos centrales puede generalizarse de la siguiente forma:

La siguiente tabla muestra indicadores de tasas de interés para cada país principal, y los pares de monedas afectados cuando la decisión del banco central es anunciada.

Cambios en la inflación

Las leyes de oferta y demanda declaran que la escases logra que un activo en particular sea más valioso, mientras que la abundancia disminuye su valor. Esto es verdadero para las monedas, donde la oferta en exceso de una moneda en particular lleva a la inflación en una economía, y devaluación del tipo de cambio de la moneda contra otras monedas inflacionistas-estables.

Cuando la oferta de dinero de una moneda se expande más rápido que otra, el tipo de cambio de la primera moneda usualmente se devaluará contra la segunda.

Los incrementos sorpresivos en la inflación u oferta de dinero debilitará a la moneda. Los agentes forex, por lo tanto, monitorean de cerca dichos indicadores económicos como CPI (índice de precio del consumidor), PPI (índice de precio del productor), y M2 (oferta estrecha de dinero), disponible para todas las monedas de las economías principales.

Los agentes forex monitorean indicadores macroeconómicos de las economías más grandes del mundo, como lo es EUA, Unión Europea, Reino Unido, Japón y China para poder comprar y vender EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, y USD/CNH, respectivamente. El análisis de indicadores económicos es una herramienta indispensable que los agentes forex usan en el análisis fundamental de mercados forex.

Puedes monitorear los valores actuales vs. consenso (pronóstico) de la mayoría de los indicadores macroeconómicos en la plataforma de Monfex.com al dar clic en Análisis —> Calendario Económico. Para analizar cambios en la inflación y oferta de dinero para los tipos de cambio de forex, revisa los siguientes indicadores:

Cambios en la compra venta y flujos de capital

El tercer factor importante que mueve a la moneda es la compra venta global. La compra y venta global ha aumentado enormemente en las últimas dos décadas así impulsando los volúmenes de transacciones de divisas extranjeras. En el análisis fundamental, la compra venta es definida como la diferencia entre las exportaciones e importaciones (exportaciones netas), y es un componente de GDP.

Cuando un país exporta bienes, los compradores foráneos necesitan comprar la moneda del exportador (i.e. moneda domestica). Cuando un país importa bienes, el importador tiene que comprar la divisa extranjera del vendedor foráneo al vender la moneda domestica.

Así, si las exportación neta es positiva, esto quiere decir que el país tiene un excedente de compras y ventas, esto impulsará la demanda por moneda domestica. De otra forma, si la exportación neta es negativa, el país tiene un déficit de compra y venta, y reducirá la demanda por moneda domestica.

Los cambios sorpresivos en un excedente de compras y ventas o déficit de compras y ventas, puede cambiar simultáneamente el tipo de cambio de una moneda domestica contra divisas extranjeras basadas en expectativas de cambios en la demanda por moneda domestica.

¿Cómo proyectar tipos de cambio de monedas?

El mercado forex es un mercado financiero de compras y ventas globales libres, en donde compradores dispuestos comercializan con vendedores dispuestos. Por lo tanto, los tipos de cambios de pares de las monedas más importantes son determinados por la oferta y demanda del mercado. Los cambios en la oferta y demanda causan cambios en los tipos de cambios.

Para proyectar intercambios futuros de tipos de cambios de pares de monedas, los agentes forex aplican dos enfoques de análisis:

• Análisis Técnico
• Análisis Fundamental

El análisis técnico es ampliamente usado para lograr pronósticos de precio a corto plazo, lo cual es especialmente relevante para los forex day traders. Está basado en el análisis de gráficas de precio, volúmenes comerciales, patrones de gráficas, y un amplio margen de indicadores técnicos.

El análisis fundamental brinda el contexto para el pronóstico de niveles a largo plazo y tendencias en las tasas de intercambio de moneda. El análisis fundamental involucra al análisis de noticias económicas y monitoreo de indicadores macroeconómicos mayores de las economías más grandes del mundo. Los agentes más avanzadas analizan herramientas de políticas monetarias usadas por los bancos centrales mayores, lo cual afecta significativamente al tipo de cambio de las monedas.

¿Cómo aplicar análisis fundamental en la compra y venta de FX?

Los Forex day traders mantienen un registro de los siguientes tres indicadores económicos principales que impulsan a los tipos de cambio de forex:

¿Cómo aplicar el análisis técnico a la compra y venta de FX?

El análisis técnico es una poderosa herramienta para pronosticar movimientos en el tipo de cambio. De hecho, el análisis técnico es la única forma de analizar los mercados de forex, cripto monedas y de capital para la compra y venta intradía. La esencia de los análisis técnicos es estudiar las gráficas de precio usando indicadores técnicos con la meta de eliminar ruido en el mercado e identificar la verdadera dirección de la tendencia del precio.

Las herramientas principales usadas en el análisis técnicos son los gráficas e indicadores técnicos. Las gráficas son la muestra visual del precio histórico y datos de volumen de un instrumento financiero en particular (pares de monedas en caso del mercado forex), y pueden ser accedidos en la plataforma comercial. Los agentes analizan las gráficas de precio usando líneas de tendencia e indicadores técnicos, intentando identificar patrones gráficos y configuraciones comerciales rentables.

Los indicadores técnicos son poderosas herramientas analíticas, basadas en fórmulas matemáticas, lo que permite hacer pronósticos de precio precisos. Los indicadores técnicos son creados dentro de la plataforma comercial. Cuando un agente agrega un indicador en particular a la gráfica, esta transforma el dato de los precios y usualmente genera una señal comercial, así asistiendo al agente para que tome una decisión de compra venta.

Los osciladores son otro tipo de indicador técnico midiendo la volatilidad del mercado y ayudando a los agentes a identificar los mejores puntos de entrada y salida del mercado. Los agentes usualmente combinan el uso de osciladores e indicadores de tendencia en una sola estrategia comercial para tomar mejores decisiones comerciales.

Los canales de tendencia y líneas de tendencia representan las herramientas principales de trazo que los agentes aplican a la gráfica de precio para identificar la tendencia subyacente de precio en el mercado. El camal lineal equidistante y el canal lineal de regresión son algunos de los ejemplos de poderosas herramientas de pronóstico en la compra y venta de forex.

En general, el análisis técnico incluye un poderoso conjunto de herramientas de análisis que permite a los agentes tomar mejores decisiones de compra y venta y a obtener mayores ganancias al comprar y vender forex.

¿Qué es una estrategia de compra y venta de forex?

Basados en el análisis técnico, los agentes forex crean y usan estrategias comerciales, basadas en indicadores técnicos específicos, señales comerciales, y reglas de control de riesgo. La estrategia comercial es un plan, el cual te permite tomar decisiones comerciales basadas en señales exactas y reglas de control de riesgos, en lugar de basarlas en suposiciones aleatorias o ruido en el mercado. Tener un plan comercial basado en reglas permite a los agentes forex lograr consistencia y rentabilidad en las compras y ventas.

La estrategia en tendencia es lo que diferencia al 5% de los mejores agentes forex del 95% que se encuentra por debajo. El top 5% de agentes forex tienen un sistema comercial rentable que genera señales comerciales precisas de forma consistente para ellos, mientras que los que se encuentran en el 95% no tienen tal sistema.

Una estrategia comercial, producir señales precisas comerciales, es uno de los factores más importantes que te convertirán en un agente forex exitoso. Cada estrategia comercial está basada en un conjunto particular de indicadores técnicos, patrones de gráficas, y otras herramientas, que sugieren al agente cuando comprar o vender un par de monedas.

Como en cualquier profesión o negocio, la estrategia y disciplina son los factores más importantes para el éxito, y para la compra y venta de forex esto no es la excepción.

¿Qué es una tendencia en el mercado forex?

Los mercados forex son muy complejos debido a una variedad de factores fundamentales entrecruzados que afectan a la valoración de la moneda todos los días. Además de esto, cada par de monedas consiste de dos monedas, con cada una teniendo su propias dinámicas.

La meta de un day trader es la de identificar la dirección actual de los cambios de precio y seguir la tendencia. Aproximadamente un 70% del tiempo los precios están en un modo de tendencia, sea al alza o a la baja, y el 30% del tiempo son planas.

Por lo tanto, los day traders se convierten en identificadores experimentados de tendencia, que pueden comprar a bajos precios y vender a altos precios, así generando dinero en los mercados forex. Para poder hacerte bueno identificando tendencias, los agentes forex deben aprender a aplicar el análisis técnico.

¿Cómo controlar riesgos en la compra y venta de forex?

Uno de los factores claves para el éxito en la compra y venta de forex es un control de riesgos efectivo, el cual involucra:

• Diversificación, y
• Establecer ordenes de stop-loss

¿Qué es la diversificación en la compra y venta de FX?

El concepto de la diversificación está relacionado al control de riesgos y significa que uno no debería invertir todo su capital en un sólo activo. O, de forma equivalente, si eres un day trader de forex, no deberías comercializar en un sólo par de monedas

La diversificación te ayudará a evitar resultados desastrosos para tu cuenta comercial. Un ejemplo perfecto sería la compra y venta en USD/CHF en Enero del 2015, cuando su precio bajó aproximadamente un 25% en un sólo día, lo cual es algo grande tomando en consideración el efecto del apalancamiento.

Así que muchos agentes forex comercializando en márgenes han perdido sus depósitos. Ellos pudieron haber evitado este resultado desastroso si hubiesen diversificado sus compras y ventas en otros pares de monedas, como con el EUR/USD y GBP/USD.

La mejor práctica es la de evitar comprar y vender en un sólo par de monedas. Y en su lugar, seleccionar los top 5 pares de monedas con mayores liquidez y trabajar con todas estas. También puedes agregar otras clases de activos a tu portafolio comercial, como lo son capitales, índices, productos, y cripto monedas. Con la diversificación, tu rentabilidad al comercializar estará más segura y consistente.

¿Cuál es la orden stop-loss al comprar y vender FX?

¿Qué forma de comprar y vender forex es mejor: Mercado al contado o Forex CFDs?

Forex al Contado

En mercados al contado, los agentes acceden a intercambiar directamente dos monedas al precio accedido. Una transacción al contado involucra un intercambio directo de efectivo. Por ejemplo, una transacción al contado en el par de EUR/USD involucra comprar el euro contra la venta del dólar Americano a precio de mercado con una liquidación inmediata en efectivo.

Las transacciones al contado son usualmente realizadas por grandes bancos y corporaciones. Los Day traders usualmente no comercializan en mercados forex al contado debido a los márgenes más amplios y costos más altos de compra y venta, al compararse con la compra y venta en forex CFDs.

CFD Forex

Un CFD es un instrumento financiero muy popular diseñado específicamente para day trading. Un CFD (Contrato por Diferencia) es un producto derivado, donde dos partes acceden a pagar el uno al otro la diferencia en precio por un activo subyacente, entre el tiempo de compra y venta (Apertura y cierre) de la posición.

CFDs so contratos liquidados en efectivo, con alto apalancamiento, permitiendo el poder abrir posiciones a la larga y a corto plazo con un pequeño desembolso inicial. Comercializar en forex CFDs provee ciertas ventajas importantes:

• La capacidad de abrir posiciones a la larga y corta, sin incurrir en costos de prestamos.
• Un alto apalancamiento de hasta 1:100. El apalancamiento es una poderosa herramienta, permitiendo que puedas incrementar el tamaño de nuestra acción comercial al pedir prestado una porción del valor comercial de Monfex.com. Esto te permite incrementar ganancias potenciales (y pérdidas) dado el mismo desembolso inicial (margen inicial) y amplificar tus ganancias y rentabilidad.
• No es necesario comprar o vender monedas actuales (subyacentes). Los CFDs son productos derivados.
• Liquidez extremadamente alta, márgenes estrechos y nada de comisiones.
• La acción de compra y venta está abierta 24 horas al día, 5 días a la semana.

Como resultado, la mayoría de las ventas diarias en el mercado global FX están compuestas por compras y ventas de CFD, mientras que las transacciones al contado equivalen a un 35% de las ventas diarias totales.

¿Cómo comenzar a comprar y vender con Forex CFDs?

Para convertirte en un agente forex tendrás que abrir una cuenta en Monfex.com. Y Seguir estos dos simples pasos:

• Inscríbete a Monfex.com para crear tu cuenta comercial.
• Deposita fondos a tu cuenta comercial

Luego, obtendrás acceso a la plataforma comercial de Monfex.com y podrás comprar y vender pares de forex.

¿Por qué comprar y vender CFDs con Monfex.com?

• Monfex es una plataforma comercial CFD, la cual te permite especular en los mercados CFD más populares – Forex, cripto monedas, índices y mercados de productos – a la larga y a corto plazo, con un apalancamiento de 100x. Con Monfex.com, podrás comprar y vender en cualquier momento del día, los siete días de la semana, desde cualquier navegador web.
• Comprar y vender CFDs con Monfex es simple, pero poderoso. Te permite analizar distintos mercados financieros y ejecutar compras y ventas dentro de una intuitiva y única interfaz comercial.
• Crea pronósticos precisos de precios al analizar bellas gráficas usando la Plataforma Comercial CFD de Monfex. Hay más de 70 indicadores técnicos, 6 tipos de gráficas, y 9 calendarios disponibles en la plataforma comercial.
• Maximiza tu rentabilidad al comprar y vender CFDs con bajas comisiones y márgenes estrechos.

Información de riesgos

De acuerdo con las Seguridad Europeas y la Autoridad de Mercados (ESMA), entre un 74-89% de los inversionistas minoristas pierden dinero al comprar y vender en CFDs. Deberías considerar si entienden lo básico de los CFDs, cómo funcionan los CFDs, y si pueden asumir el costo del riesgo de perder dinero al comprar y vender en CFD.

Mientras uno compra y vende en CFDs, es posible perder todo el capital invertido debido a un apalancamiento rápido. Tratándose de esto, los inversionistas tienen medios financieros apropiados y la capacidad de soportar estas pérdidas.